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    類型智能卷發器公司風險識別的基本方法【參考】

  • 上傳人:無***
  • 文檔編號:34844824
  • 上傳時間:2022-05-09
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    參考 智能 卷發器 公司 風險 識別 辨認 基本 方法 法子
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    1、泓域/智能卷發器公司風險識別的基本方法智能卷發器公司風險識別的基本方法目錄第一章 項目概況3一、 項目概述3二、 項目總投資及資金構成4三、 資金籌措方案4四、 項目預期經濟效益規劃目標5五、 項目建設進度規劃5第二章 風險識別的基本方法6一、 主觀風險源6二、 客觀風險源7三、 在運用風險清單的過程中,還需要配合以其他輔助方法作為補充,才能識別出風險清單中沒有包括的一個企業的特殊風險。風險識別的輔助方法有很多,常用的有財務報表分析法、流程圖法、事故樹法、現場檢查法和風險形勢估計法等。在實踐中,這些方法也都不是面面俱到,各種方法是相互補充的。10四、 風險清單是指一些由專業人員設計好的標準的表

    2、格和問卷,上面非常全面地列出了一個企業可能面臨的風險。這些清單都很長,因為它們試圖將所有可能的損失暴露全部囊括在內,清單中的項目包括修理或重置資產的成本,伴隨資產損毀的收入損失以及承擔法律責任的可能性等。使用者對照清單上的每一項都要回答:“我們公司會面臨這樣的風險嗎?”在回答這些問題的過程中,風險管理者逐漸構建出本公司的風險框架。19第三章 公司簡介22一、 公司基本信息22二、 公司簡介22第四章 風險風險及應對措施23一、 項目風險分析23二、 項目風險對策25第五章 SWOT分析說明28一、 優勢分析(S)28二、 劣勢分析(W)30三、 機會分析(O)30四、 威脅分析(T)32第六章

    3、 發展規劃分析40一、 公司發展規劃40二、 保障措施44第一章 項目概況一、 項目概述(一)項目基本情況1、承辦單位名稱:xxx(集團)有限公司2、項目性質:技術改造3、項目建設地點:xx(以最終選址方案為準)4、項目聯系人:薛xx(二)主辦單位基本情況公司秉承“以人為本、品質為本”的發展理念,倡導“誠信尊重”的企業情懷;堅持“品質營造未來,細節決定成敗”為質量方針;以“真誠服務贏得市場,以優質品質謀求發展”的營銷思路;以科學發展觀縱觀全局,爭取實現行業領軍、技術領先、產品領跑的發展目標。 公司將依法合規作為新形勢下實現高質量發展的基本保障,堅持合規是底線、合規高于經濟利益的理念,確立了合規

    4、管理的戰略定位,進一步明確了全面合規管理責任。公司不斷強化重大決策、重大事項的合規論證審查,加強合規風險防控,確保依法管理、合規經營。嚴格貫徹落實國家法律法規和政府監管要求,重點領域合規管理不斷強化,各部門分工負責、齊抓共管、協同聯動的大合規管理格局逐步建立,廣大員工合規意識普遍增強,合規文化氛圍更加濃厚。公司依據公司法等法律法規、規范性文件及公司章程的有關規定,制定并由股東大會審議通過了董事會議事規則,董事會議事規則對董事會的職權、召集、提案、出席、議事、表決、決議及會議記錄等進行了規范。 公司滿懷信心,發揚“正直、誠信、務實、創新”的企業精神和“追求卓越,回報社會” 的企業宗旨,以優良的產

    5、品服務、可靠的質量、一流的服務為客戶提供更多更好的優質產品及服務。(三)項目建設選址及用地規模本期項目選址位于xx(以最終選址方案為準),占地面積約80.00畝。項目擬定建設區域地理位置優越,交通便利,規劃電力、給排水、通訊等公用設施條件完備,非常適宜本期項目建設。二、 項目總投資及資金構成本期項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據謹慎財務估算,項目總投資34751.80萬元,其中:建設投資26969.48萬元,占項目總投資的77.61%;建設期利息346.32萬元,占項目總投資的1.00%;流動資金7436.00萬元,占項目總投資的21.40%。三、 資金籌措方案(一)項目資本金

    6、籌措方案項目總投資34751.80萬元,根據資金籌措方案,xxx(集團)有限公司計劃自籌資金(資本金)20616.49萬元。(二)申請銀行借款方案根據謹慎財務測算,本期工程項目申請銀行借款總額14135.31萬元。四、 項目預期經濟效益規劃目標1、項目達產年預期營業收入(SP):63400.00萬元。2、年綜合總成本費用(TC):55482.40萬元。3、項目達產年凈利潤(NP):5749.33萬元。4、財務內部收益率(FIRR):8.70%。5、全部投資回收期(Pt):7.55年(含建設期12個月)。6、達產年盈虧平衡點(BEP):32747.25萬元(產值)。五、 項目建設進度規劃項目計劃

    7、從可行性研究報告的編制到工程竣工驗收、投產運營共需12個月的時間。第二章 風險識別的基本方法一、 主觀風險源風險是客觀存在的,但人類對風險的認識卻并不完全都是客觀的,換句話說,由于我們所掌握的信息有限,或者風險管理者對風險的理解、估算的能力有限,實踐中對風險的認識往往摻雜了主觀的判斷,而當主觀判斷和客觀實際有差別時,就可能給面臨風險的組織帶來不確定性。這種不確定不是由它本來面臨的客觀風險造成的,而是由進行風險管理的人員造成的,我們將這種風險的來源稱為認知環境。來自客觀風險源和主觀風險源的不確定可以分別被稱為隨機不確定和模糊不確定。隨機不確定是自然界本身所具有的、一種統計意義上的不確定,是由大量

    8、的經歷或試驗所揭示出的一種性質。它是指那些有明確的定義,但不一定出現的事件中所包含的不確定。例如投幣試驗就是一個典型的隨機不確定的例子,我們無法確定未來一次投幣的結果是正面還是反面,但有一點是肯定的,即其正、反面出現的概率皆為0.5。由此可知,隨機不確定不是由于人們對事件不了解,而是由于事件結果所固有的狹義的不唯所造成的,即雖然結果是正還是反不能唯一確定,但結果的概率分布唯一確定。又如“一個縣在某一年的水災受災面積占當年播種面積的比例大于10%”這個事件是有明確定義的,但在未來的任何一年里,誰都無法預料它是否一定發生,而只能給出一個概率值,表示其在未來任何一年里發生的概率是多少。因此,我們用概

    9、率論來處理隨機不確定。模糊不確定是一種廣義的結果不唯一,這里,不僅結果的取值不唯一,而且各種可能取值的概率也不能確定,即不能確定結果概率分布函數中的參數或函數形式本身。這種不確定是由于我們對系統的動態發展機制缺乏深刻的認識而造成的。由于我們對風險的認識決定了我們的行為,當我們對風險的認識和實際有差別時,事先的決策就可能是錯誤的,這就會帶來新的損失。二、 客觀風險源1.自然環境自然環境是最基本的風險源,地震、干旱和過度降水都可能導致損失,當然,它也可能是機遇的來源,例如,睛朗的天氣就可能使旅游業收入增長。2.人為環境自然環境復雜多變,但隨著對大自然的不斷探索,人們已經掌握了很多規律,一些自然現象

    10、可以準確預測,還有一些自然現象可以在概率的意義上預測,而人為環境由于有人的因素在起作用,其規律摸索起來就較為困難,在分析風險的來源時,可以將人為環境進一步細分如下:(1)社會環境社會環境是指人們的道德信仰、價值觀、行為方式、社會結構和制度。當人們的道德信仰和價值觀受到沖擊時,就可能發生一些意想不到的事件,這些事件可能會影響到企業的生產和銷售。此外,不同國家和地區的社會環境可能有很大差別。當一個公司要拓展國際業務時,就會面臨社會環境帶來的風險。例如,美國人和日本人在價值觀和行為方式上有很大的差別,許多美國的商業經理在開始要進入日本市場時都覺得日本社會獨特的價值觀和道德標準給他們的業務帶來了很大的

    11、不確定性。(2)政治環境政治環境主要通過政府的政策對一個企業產生影響,如貨幣政策、財政政策等。在一個國家,政治環境可能是非常重要的風險源,尤其是國家領導人更換時,原來的很多政策就可能發生改變,從而對某些特定的企業產生重大影響。如減少對地方政府的資助、制定嚴格的有害廢料處理條例等。政策的變化有時也會使企業受益,如我國的西部開發政策和東北發展戰略,都會給這些地區的一些企業帶來新的機遇。在國際領域,政治環境非常復雜,一些政府是民主政府,也有一些政府可能會對商業活動抱有敵意,外資可能被當地政府充公沒收,稅收政策也可能突然發生變化??鐕驹谧R別風險時,都要考慮東道國的政治環境,風險經理要了解東道國政府

    12、是如何上臺的、權力是如何交接的以及政治管理中的參與者和政治組織機構是怎樣一種狀況。(3)經濟環境企業的很多風險,尤其是市場價格風險,都和經濟環境密不可分。雖然從一定程度上來說,經濟環境可以直接從政治環境中延伸出來,但經濟全球化、金融一體化也導致了經濟環境中出現了一些前所未有的新變化。政府對經濟環境有影響,但政府并不能完全控制經濟環境。(4)法律環境在企業經營中,相當一部分不確定性來自司法系統。對于我國這樣處于轉型期的國家,法律也在隨著市場情況的變化而進行調整,這些標準的變化很難事先預測。從整個國際環境的角度來看,各種不同法律體系的存在對企業提出了重大挑戰,如果是跨國公司,那么就會面臨非常復雜的

    13、法律風險,對于產品責任法、汽車責任法、合同法和環境保護法這些與企業經營管理密切相關的法律,各國之間的條款可能有很大差別。(5)操作環境操作環境是指企業的運作和程序。對雇員進行提拔、雇傭和解雇的制度可能產生法律責任,生產過程可能使雇員面臨人身風險,企業的活動可能危害環境,根據相應的環境保護法受到懲罰。操作環境也可能帶來收益,因為操作環境是一個企業所提供的產品和服務的直接來源。三、 在運用風險清單的過程中,還需要配合以其他輔助方法作為補充,才能識別出風險清單中沒有包括的一個企業的特殊風險。風險識別的輔助方法有很多,常用的有財務報表分析法、流程圖法、事故樹法、現場檢查法和風險形勢估計法等。在實踐中,

    14、這些方法也都不是面面俱到,各種方法是相互補充的。(一)財務報表分析法財務報表是企業一定期間內經濟活動及其經濟效果的綜合反映,它記載了企業的大量經濟活動情況,包括企業的建筑物、機器設備、產品種類、產品成本以及其他資產項目。財務報表還可以反映出企業內各部門之間的相互關系,企業對供貨方、消費者的依賴程度,企業財務計劃與財務狀況,企業過去處理風險的財務開支以及過去曾發生的風險損失規模等。財務報表法是由克里德爾于1962年提出的。這種方法的優點是,首先,因為任何企業的經營活動最終涉及的不是現金就是財產,所以對這些項目進行研究會非??煽亢涂陀^;其次,財務報表很容易得到,不像現場調查法或流程圖法那樣需要花費

    15、大量的時間實地采集資料和繪制特別的圖表;再次,應用財務報表法進行風險識別的結果也是用財務術語的形式表達的,企業中其他管理人員和銀行家等外部人員易于接受;最后,雖然財務報表法在初期只是用來識別純粹風險,但實際上因為財務報表中也包含投機風險的信息,所以這種方法也可以用來識別企業的金融風險。企業重要的財務報表有資產負債表、損益表、財務狀況變動表等。通過資產負債表,我們可以得到損失暴露的信息,損益表中體現了公司業務盈虧風險的來源,財務狀況變動表則反映了現金流量的風險。應用財務報表識別風險,關鍵是從損失暴露入手,先找出損失暴露,再設想可能對這些損失暴露有影響的風險源。以企業的建筑物為例,企業所擁有的建筑

    16、物通常在資產負債表中予以注明,出租的建筑物以附注的形式注明,未來建筑物的購置在預算和戰略計劃中注明。明確了這些現有的和未來將有的建筑物之后,就能考慮與它們相聯系的潛在損失,包括一旦發生損毀后的修理費用、內置的存貨和設備的價值、建筑物無法使用時的收入損失以及雇員或客戶在建筑物內受到傷害后導致的損失。如果是出租的建筑物,還要考慮它被損壞時對租賃合同的處置以及替代設施的成本。按照這樣一種思維方式,利用財務報表就能夠識別出企業面臨的財產風險、責任風險和人力資本風險。(二)流程圖法流程圖法是指根據生產過程或管理流程來識別風險的方法。應用這種方法時,首先要將企業的生產運營過程按照各階段的順序繪制成圖。流程

    17、圖的類型有很多,按流程的內容劃分,可分為內部流程圖和外部流程圖;按流程的表現形式劃分,可分為實物流程圖和價值流程圖。1.內部流程圖與外部流程圖只包含生產制造過程的流程圖稱為內部流程圖,包含供貨與銷售環節的流程圖稱為外部流程圖。2.實物流程圖與價值流程圖實物流程圖反映的是某種產品從原材料供應到成品完成的生產全過程,除了像上述流程圖那樣將各個生產環節按照順序用帶箭頭的連線連接起來以外,每個環節(如車間A、倉庫B)中還標出產品名稱,連線上則標出流動產品的數量。從實物流程圖中可以明顯看出各個生產環節之間的依賴關系。例如,車間A的產品供給車間C和D,車間C生產出的材料又供給車間E等。由于連線上標出了產品

    18、流動的數量,如果某個生產環節出現問題,其他環節所受的影響就很容易推斷出來。價值流程圖和實物流程圖非常相似,所不同的是,在實物流程圖中,各環節中以及環節之間的連線上標出的是物品的名稱和數量,而價值流程圖標出的是物品的價值。3.流程圖的分析流程圖繪制完畢后,就要對其進行靜態與動態分析。所謂靜態分析,就是對圖中的每一個環節逐一調查,找出潛在的風險,并分析風險可能造成的損失后果。例如對圖5.1進行分析時,就要思考這些問題:“1號倉庫和2號倉庫面臨火災風險嗎?面臨水災風險嗎?”“著色車間的顏料和溶劑目前怎樣放置?采取了適當的措施以防這些原料失火嗎?地板是否干凈,有沒有可能導致工人摔倒?”“是否有某種危險

    19、對半成品庫構成威脅?”“成品倉庫有沒有防火設施?成品有沒有可能被水浸泡?”類似于這樣的問題都是針對單獨某個生產銷售環節的,而動態分析則著眼于各個環節之間的關系,以找出那些關鍵環節。例如,時尚制衣公司的主料和輔料在加工清潔后都要匯集到半成品庫,然后再開始縫制,那么半成品庫就是整個生產流程中一個非常關鍵的環節,一旦發生重大事故,公司將可能面臨不能按合同如期交貨而形成的產品責任風險。再如,公司有七成的原料來自供應商甲,一旦該供應商不能按期供貨,就可能導致公司的連帶營業中斷。又如,時尚制衣公司的產品90%外銷美國,那么,影響美國拒絕或減少購買中國成衣的因素,也是連帶營業中斷風險的來源。 由此可以看出,

    20、流程圖法的思路是,依據供貨、生產和銷售的程序,將公司的運作分成一個一個的環節,再逐一分析這些環節和環節之間的關系。這樣更有助于識別關鍵環節,并可進行初步的風險評估。流程圖法的優點在于清晰、形象,基本上能夠揭示出所有生產運營環節中的風險,而且對于營業中斷和連帶營業中斷風險的識別極為有效。但流程圖只強調事故的結果,并不關注損失的原因,因此,要想分析風險因素,就要和其他方法配合使用。(三)事故樹分析法事故樹分析是美國貝爾電話實驗室于1962年首先提出的。它最早被應用于空間項目,之后,這種方法得到迅速發展,并不斷改進。事故樹是一種樹狀圖,由節點和連線組成,節點表示某一具體環節,連線表示這些環節之間的關

    21、系,這些都和流程圖相似,但不同的是,流程圖關注的是風險的結果,而事故樹關注的是事故的原因。它是一種邏輯分析過程,遵循邏輯演繹的分析原則,從某一事故的結果開始,分析各種可能引起事故的原因。事故樹法既可以進行定量分析,也可以進行定性分析,既可以求出事故發生的概率,也可以識別系統的風險因素。同時,事故樹簡單、形象,邏輯性強,應用廣泛。(四)現場檢查與交流法有的時候,用上面這些方法仍然難以識別出全部的風險,所以風險經理到現場實地檢查各個部門的運作是十分重要的,這是風險經理必須做的事情。通過直接觀察企業的各種設施及進行的各項操作,風險經理能夠深入了解企業的活動和行為方式。在進行現場檢查前要做好充足的準備

    22、,對所要調查的部門及其風險暴露做一個大致的了解,準備好現場調查表,對所調查的每一個項目進行填寫。如果對某一個項目不是第一次調查,則要找出上次填過的表格進行對照。再次檢查時就要重點檢查減壓閥是否修好了?,F場檢查的優點非常明顯,風險經理可以借此獲得第一手資料。同時,在實踐中,雖然這是風險經理最直接發現風險的方法,但風險經理畢竟不可能時刻在生產經營的第一線,最了解企業運作的是一線人員,他們不一定都有非常敏銳的風險意識,但風險經理卻可以從他們的介紹中覺察到風險。這樣,在現場檢查之余,和其他部門的交流就顯得極為重要,而與各部門管理人員建立和維持良好的關系也有助于管理的促進。這種交流既可以是口頭的經常性報

    23、告,也可以是書面的定期報告。一套完善的交流制度是現場調查的有效補充,風險經理通過這種交流不僅可以認識到現場調查時沒有發覺的風險隱患,還能隨時掌握在兩次現場調查之間出現的新風險?,F場檢查方法最大缺點就是需要花費大量的時間,成本較高。(五)風險形勢估計法以上各種方法主要針對已經存在的生產流程或操作環節,而對于擬建設的項目,可以應用風險形勢估計法。1.資料的收集資料和數據的完備性直接決定著風險識別的成功與否,尤其對于擬籌建的項目,因為項目運作以后的各種情況在當前來說都是預想的,因此,那些將要成為事實的信息就更為重要,風險管理者要從這些信息中發現風險的跡象。這些資料包括項目本身的情況、項目的環境以及二

    24、者之間的關系,具體包括:(1)項目產品或服務的說明書項目完成之后,要向市場或社會提供產品或服務。項目產品或服務的性質涉及多種不確定性,這些不確定性在很大程度上決定了項目將會面臨什么風險。例如,對于一個加工皮革的項目,用什么樣的原料、工藝和設備,技術人員和工人的層次,產品的銷路是否可以預知,銷路如何等,這些信息在項目產品或服務的說明中都有記載。一般而言,在所有其他風險因素相同的情況下,需要成熟技術的產品面臨的風險將會比需要創新和發明的產品少。(2)項目的前提、假設和制約因素項目的建議書、可行性研究報告、設計或其他文件一般都是建立在一些假設、前提和預測的基礎上,但這些前提和假設在項目實施期間也有可

    25、能并不成立,因此,項目的前提和假設之中就隱藏著風險。任何一個項目都處于一定的環境之中,受到一些內部和外部因素的制約。這些制約因素中,有的是項目活動主體無法控制的,例如法律、法規和其他規章等。例如,對于某個收費公路項目,政府規劃部門規定了公路線路,要求施工時不得破壞沿線自然環境,收費標準必須報批,投資者的資本金必須超過項目預算的40%,雨季不能施工等。這些無法控制的制約因素中也隱藏著風險。為了找出項目的所有前提、假設和制約因素,應當對項目的一些管理計劃進行審查。例如,范圍管理計劃中的范圍說明書能夠揭示出項目的成本和進度目標是否定得太高,審查其中的工作分解結構,可以發現不易注意到的機會或危險。又如

    26、,對人力資源與溝通管理計劃進行審查,可以發現哪些人員對項目的順利進展有重大影響。再如,項目采購與合同管理計劃中有關于采取何種計價形式的合同的說明,采用不同形式的合同,項目管理者將要承擔的風險也不同。一般情況下,成本加酬金合同有利于承包商,不利于項目業主,但如果預測表明項目所在地的經濟不景氣將繼續下去,則由于人工、材料等價格的下降,成本加酬金合同就會給業主項目管理者帶來機會。(3)與本項目類似的先例曾經實施過的可與本項目類比的項目及其經驗教訓對于識別本項目的風險非常有用。風險管理者可以通過翻閱過去項目的檔案,分析其財務資料,如費用估算、會計賬目等,向曾經參與該項目的有關各方面進行咨詢來類推評估項

    27、目的風險。2.風險形勢估計風險形勢估計通過明確項目的目標、戰略、戰術以及實現項目目標的手段和資源來確定項目及其環境的不確定性。首先,項目的目標如果含糊不清,則無法評價項目目標是否已經達到,也無法激勵人們制定實現項目目標的戰略。項目目標要量化,目的是便于測量項目的進展、及時發現問題、當不同的目標出現沖突時便于權衡利弊、判定項目目標是否能夠實現以及在必要時改變項目的方向或及時果斷地中斷項目。其次,戰略和保證項目目標實現的方針、步驟或方法,決定了項目的行動方向。例如,市政府要建設一個自來水項目以便擴大自來水的供應能力,這里,如何籌集建設資金以及具體由誰實施就是一個戰略問題。一種方法是按常規從政府預算

    28、撥款,具體由市政工程局實施,另一種方法則向社會公開招標,由社會上有實力、信譽好的投資者按市政府的要求建設這個項目。最后,戰略靠戰術來實現,戰術決定了在給定的條件下項目的目標最終如何實現。具體的戰術要根據可用的手段和資源情況確定,可用資源的質和量決定了選用何種戰術。對于項目而言,預算資金和時間是主要的手段和資源,弄清項目有多少可以動用的資源,對于實施戰術,進而實現戰略意圖和項目目標是非常重要的。四、 風險清單是指一些由專業人員設計好的標準的表格和問卷,上面非常全面地列出了一個企業可能面臨的風險。這些清單都很長,因為它們試圖將所有可能的損失暴露全部囊括在內,清單中的項目包括修理或重置資產的成本,伴

    29、隨資產損毀的收入損失以及承擔法律責任的可能性等。使用者對照清單上的每一項都要回答:“我們公司會面臨這樣的風險嗎?”在回答這些問題的過程中,風險管理者逐漸構建出本公司的風險框架。這些標準表格的優點是經濟方便,適合新公司、初次想構建風險管理制度的公司或缺乏專業風險管理人員的公司使用,這些表格可以幫助他們系統地識別出最基本的風險,并降低忽略重要風險源的可能性。但是,標準表格也有兩個嚴重的局限。首先,由于這些清單都是標準化的,適合于所有企業,因此針對性就較差,一個特殊企業面臨的特殊風險就可能沒有包含進去。其次,這些清單都是在傳統風險管理階段設計出來的,傳統的風險管理只考慮純粹風險,不涉及投機風險,所以

    30、風險清單中也都沒有關于投機風險的項目。風險經理在使用這些表格時,要認識到這些局限性,使用一些輔助手段來配合風險清單的應用,彌補風險清單的不足。比較常見的風險清單有風險分析調查表、保單檢視表和資產暴露分析表。1、風險分析調查表風險分析調查表是由保險公司的專業人員及有關學會就企業可能遭受的風險進行詳盡的調查與分析后做成的報告書,它包含了所有的純粹風險。應用較多的調查表是由美國管理學會、風險與保險管理學會和國際風險管理研究所分別編制的,又稱為“事實的發現者”。2、保單檢視表保單檢視表是將保險公司現行出售的保險單所列出的風險與風險分析調查表的項目綜合而成的問卷式表格。這種表格突出了對公司所面臨的可保風

    31、險的調查,但在不可保風險的識別方面就有一定的缺陷,此外,使用這種表格時要求使用者具有保險專業知識,對保單性質和條款有較深的了解。3、資產一暴露分析表美國管理學會在設計了風險分析調查表之后,又編制了資產一暴露分析表供企業界使用。該表的內容分為兩大類,一類是資產,包括實物資產和無形資產,另一類是損失暴露,包括直接損失暴露、間接損失暴露和第三者責任損失暴露。這種表格從另一個角度列舉了企業所有的資產可能面臨的風險損失,它不僅僅局限于可保風險,也包含不可保的純粹風險,如果將它和風險分析調查表配合使用,會取得更好的效果。第三章 公司簡介一、 公司基本信息1、公司名稱:xxx(集團)有限公司2、法定代表人:

    32、薛xx3、注冊資本:1320萬元4、統一社會信用代碼:xxxxxxxxxxxxx5、登記機關:xxx市場監督管理局6、成立日期:2015-4-177、營業期限:2015-4-17至無固定期限8、注冊地址:xx市xx區xx二、 公司簡介公司依據公司法等法律法規、規范性文件及公司章程的有關規定,制定并由股東大會審議通過了董事會議事規則,董事會議事規則對董事會的職權、召集、提案、出席、議事、表決、決議及會議記錄等進行了規范。 公司滿懷信心,發揚“正直、誠信、務實、創新”的企業精神和“追求卓越,回報社會” 的企業宗旨,以優良的產品服務、可靠的質量、一流的服務為客戶提供更多更好的優質產品及服務。第四章

    33、風險風險及應對措施一、 項目風險分析(一)政策風險本項目符合國家產業政策。項目實施后,可以向市場提供需要的相關系列產品,同時穩定企業的生產經營,增加就業崗位,保障社會和諧,符合國家發展和諧社會的要求。根據市場調研分析,該系列產品市場空間大,需求旺盛,競爭力強,同時產品結構合理,產品靈活,因此政策風險很小。(二)社會風險本項目選址地勢平坦,市政設施配套齊全,交通便捷,是建設該項目的理想地段。周邊無任何文物古跡,礦產資源以煙煤為主,是非生態脆弱區。因此,分析該項目社會風險小。(三)經濟風險經濟因素在項目的全壽命周期內長期存在,影響頻率高,交叉作用多見,原因較為復雜。主要有合同風險(如合同履約與變更

    34、問題,爭議與索賠,合同的條款確定等)、建設成本風險(包括涉及到項目的建設成本的融資問題、財務問題、利率與匯率波動、通貨膨脹和物價波動問題等)、項目的竣工風險(主要是指項目的進度計劃和竣工時間的不確定性)、稅收政策的風險(指項目在建設期和運營期內負擔的稅賦和稅率、稅種變化的不確定性)。而對于以上各種風險,除非不可抗力的原因造成外,大部分風險是人為可控的,如合同風險、項目竣工風險等通常在執行過程中通過嚴格的程序化控制,其風險是可以接受的。本節不做分析。其他風險分析如下:1、稅收風險:目前及未來幾年,由于國家采用的是刺激消費,造福民生的宏觀政策,稅收應是越來越寬松的,因此,本項目不存在稅收風險。2、

    35、利率匯率風險、通貨膨脹風險和物價波動風險:目前世界金融危機已波及全球,原材料、產品的價格波動會產生一定的影響。這些風險對本項目 而言,是可以接受的。3、財務風險:就項目財務的評價報告可以看出,本項目的靜態與動態盈利能力超過了行業的基本標準,財務評價結果是良好的。(四)技術風險本項目涉及的生產技術為本公司既有技術,生產工藝、檢測技術成熟,原材料有穩定供應渠道,生產操作條件溫和、易控,產品質量穩定。本項目的技術風險較小。(五)管理風險項目由于管理原因而產生的安全、質量、責任事故影響惡劣,且后果損失巨大,其中多數因管理組織方式的建立、管理制度的制定不健全或是因疏于對人員的管理教育而產生道德行為風險和

    36、職業責任風險。二、 項目風險對策(一)加強項目建設及運營管理本項目的建設采用招標方式選擇工程設計承包商,在保證建設質量的同時,努力降低建設投資和設備采購成本。項目建設按照國家有關規定,招標選擇項目監理,確保項目的建設質量、建設工期和降低項目造價。建成投入運營后,加強管理降低生產成本,構成較大的價格變動空間,以增強企業的市場競爭能力。(二)采取多元化融資方式選擇多種籌集建設資金的渠道,緊緊抓住國家鼓勵和支持行業發展的大好機遇,積極爭取政府資金的支持和吸收社會其他資金投入,盡可能的降低債務投資的比例,從而從根本上降低償債壓力和風險。(三)政策風險對策為應對所得稅優惠、出口退稅政策調整的風險,公司一

    37、方面應抓住時機,加大力度實現銷售和收入,加快回收投資。另一方面要注意控制成本和技術研發,保持公司的核心競爭力。(四)市場風險對策1、加強市場開拓。加強市場開發,建立有效的市場開拓網絡和體制,采取必要的宣傳和市場開拓措施,擴大市場占有率,降低產品成本,以高質量和低成本占領市場。通過以上措施擴大和穩定市場份額,抵御市場變化帶來的風險。2、加大產品宣傳力度,創新營銷手段和方式,開拓新興市場,建立獨立、主動、可控的銷售渠道和銷售網絡,建立高素質的銷售隊伍。企業計劃通過產品宣傳、博覽會、網絡、媒體等形式,向顧客宣傳、展示公司產品,吸引客戶推動產品銷售,逐步擴大客戶群,以降低市場風險因素的影響。(五)技術

    38、風險對策公司將加大對技術研發高投入。項目運營過程中將進一步引進高素質的專業人才,建立高水平的技術研發中心,提供先進的研發條件,加強產學研合作和國內外專家的學術交流,緊跟世界行業的前沿信息,不斷開發掌握新工藝、應用新技術、發展新產品,注重自主創新和自主知識產權管理,不斷增強公司的核心競爭力,以化解各種技術風險和未來技術壁壘的沖擊。(六)資金風險對策密切關注匯率變化,利用各種金融工具防范匯率風險。簽訂產品外銷合同時盡量選擇人民幣作為支付貨幣,或者選擇幣值相對穩定的外幣作為支付貨幣。第五章 SWOT分析說明一、 優勢分析(S)(一)工藝技術優勢公司一直注重技術進步和工藝創新,通過引入國際先進的設備,

    39、不斷加大自主技術研發和工藝改進力度,形成較強的工藝技術優勢。公司根據客戶受托產品的品種和特點,制定相應的工藝技術參數,以滿足客戶需求,已經積累了豐富的工藝技術。經過多年的技術改造和工藝研發,公司已經建立了豐富完整的產品生產線,配備了行業先進的設備,形成了門類齊全、品種豐富的工藝,可為客戶提供一體化綜合服務。(二)節能環保和清潔生產優勢公司圍繞清潔生產、綠色環保的生產理念,依托科技創新,注重從產品結構和工藝技術的優化來減少三廢排放,實現污染的源頭和過程控制,通過引進智能化設備和采用自動化管理系統保障清潔生產,提高三廢末端治理水平,保障環境績效。經過持續加大環保投入,公司已在節能減排和清潔生產方面

    40、形成了較為明顯的競爭優勢。(三)智能生產優勢近年來,公司著重打造 “智慧工廠”,通過建立生產信息化管理系統和自動輸送系統,將企業的決策管理層、生產執行層和設備運作層進行有機整合,搭建完整的現代化生產平臺,智能系統的建設有利于公司的訂單管理和工藝流程的優化,在確保滿足客戶的各類功能性需求的同時縮短了產品交付期,提高了公司的競爭力,增強了對客戶的服務能力。(四)區位優勢公司地處產業集聚區,在集中供氣、供電、供熱、供水以及廢水集中處理方面積累了豐富的經驗,能源配套優勢明顯。產業集群效應和配套資源優勢使公司在市場拓展、技術創新以及環保治理等方面具有獨特的競爭優勢。(五)經營管理優勢公司擁有一支敬業務實

    41、的經營管理團隊,主要高級管理人員長期專注于印染行業,對行業具有深刻的洞察和理解,對行業的發展動態有著較為準確的把握,對產品趨勢具有良好的市場前瞻能力。公司通過自主培養和外部引進等方式,建立了一支團結進取的核心管理團隊,形成了穩定高效的核心管理架構。公司管理團隊對公司的品牌建設、營銷網絡管理、人才管理等均有深入的理解,能夠及時根據客戶需求和市場變化對公司戰略和業務進行調整,為公司穩健、快速發展提供了有力保障。二、 劣勢分析(W)(一)資本實力相對不足近年來,隨著公司訂單迅速增加,生產規模不斷擴大,各類產品市場逐步打開,公司對流動資金需求增大;隨著產品技術水平的提升,公司對先進生產設備及研發項目的

    42、投資需求也持續增加。公司規模和業務的不斷擴大對公司的資本實力提出了更高的要求。公司急需改變以往主要靠自有資金的發展模式,轉向利用多種融資方式相結合模式,以求增強資本實力,更進一步地擴大產能、自主創新、持續發展。(二)規模效益不明顯歷經多年發展,行業整合不斷加速。公司已在同行業企業中占據了較為優勢的市場地位。但與行業的龍頭廠商相比,公司的規模效益仍存在提升空間。因此,公司擬通過加大優勢項目投資,擴大產能規模,促進公司向規模經濟化方向進一步發展。三、 機會分析(O)(一)符合我國相關產業政策和發展規劃近年來,我國為推進產業結構轉型升級,先后出臺了多項發展規劃或產業政策支持行業發展。政策的出臺鼓勵行

    43、業開展新材料、新工藝、新產品的研發,促進行業加快結構調整和轉型升級,有利于本行業健康快速發展。(二)項目產品市場前景廣闊廣闊的終端消費市場及逐步升級的消費需求都將促進行業持續增長。(三)公司具備成熟的生產技術及管理經驗公司經過多年的技術改造和工藝研發,公司已經建立了豐富完整的產品生產線,配備了行業先進的染整設備,形成了門類齊全、品種豐富的工藝,可為客戶提供一體化染整綜合服務。公司通過自主培養和外部引進等方式,建立了一支團結進取的核心管理團隊,形成了穩定高效的核心管理架構。公司管理團隊對行業的品牌建設、營銷網絡管理、人才管理等均有深入的理解,能夠及時根據客戶需求和市場變化對公司戰略和業務進行調整

    44、,為公司穩健、快速發展提供了有力保障。(四)建設條件良好本項目主要基于公司現有研發條件與基礎,根據公司發展戰略的要求,通過對研發測試環境的提升改造,形成集科研、開發、檢測試驗、新產品測試于一體的研發中心,項目各項建設條件已落實,工程技術方案切實可行,本項目的實施有利于全面提高公司的技術研發能力,具備實施的可行性。四、 威脅分析(T)(一)市場風險1、市場競爭風險目前我國相關行業內企業數量較多且絕大多數為中小型企業,市場化程度較高、產業集中度低、市場競爭較為激烈。相關行業的重要技術支撐正在不斷轉變發展思路,向高質量發展邁進,同時隨著國家對相關行業整治力度加強,環保要求進一步提升,行業內主要企業都

    45、在依靠科技進步、管理創新、節能減排來推進轉型升級,并呈現資源向優勢企業不斷集中的趨勢,在一定程度上加劇了相關企業之間的競爭。若公司未來不能進一步提升品牌影響力和競爭優勢,公司的業務和經營業績將會受到不利影響。2、原材料及能源價格波動風險若未來原材料及能源采購價格發生較大波動,公司在銷售產品定價、成本控制等方面未能有效應對,可能對公司經營產生不利影響。3、宏觀經濟波動風險近年來受歐美國家一系列貿易限制措施等因素影響,對我國經濟發展特別是外貿出口造成沖擊,外貿出口的下降直接影響了公司下游客戶出口業務,而隨著國內經濟增速放緩,相關行業及下游相關行業的需求也受到一定影響。公司相關業務同時會受到國內外市

    46、場供需和經濟周期性波動的影響,因此公司經營將會面臨宏觀經濟波動引致的風險。4、人民幣匯率波動及國際貿易摩擦的風險隨著匯率制度改革不斷深入,人民幣匯率波動漸趨市場化,同時國內外政治、經濟環境也影響著人民幣匯率的走勢,對我國出口企業的國際競爭力造成不利影響,進而產生將不利影響傳導至相關行業的風險,下游客戶由于心理預期不明確,導致其相關業務下單更趨謹慎。如果未來國際間貿易摩擦加劇,將會產生對相關行業發展不利影響的風險。(二)環保風險隨著人們環境保護意識的逐漸增強以及相關環保法律法規的實施,國家對相關產業提出了更高的環保要求,公司的排污治理成本將進一步提高。公司歷來十分重視環境保護工作,持續加大環保方

    47、面投入,嚴格遵守環保法律法規,未發生重大環境污染事故和嚴重的環境違法行為。但如果公司不能始終嚴格執行在環保方面的標準,或操作人員不按規章操作,可能增加公司在環保治理方面的費用支出,將面臨一定的環境保護風險。此外,若國家進一步提高環保標準,公司上游生產企業也面臨較大的增加環保投入的壓力,公司存在采購價格上升的風險,從而影響公司的盈利能力。(三)技術風險1、技術開發風險近年來,公司緊密把握產品市場發展趨勢,密切跟蹤客戶個性化需求的變化,開發一系列差別化加工工藝。不同客戶對產品要求不盡相同,新產品的更新速度較快,這要求公司緊跟客戶的需求變化,對工藝不斷進行技術研發、更新、升級。雖然公司對市場需求趨勢

    48、變動的前瞻能力較強,具有較強的新工藝開發能力,但由于新工藝的開發需要投入較多的人力和財力,周期較長,開發過程不確定因素較多,公司存在技術開發風險。2、技術流失風險公司一貫重視科技創新,經過多年的研究和開發,公司在高質量產品等方面具備了較為深厚的技術沉淀,形成了技術流程先進的工藝,有力支撐了公司的快速健康發展。公司建立了嚴格的保密工作制度,與公司核心技術人員均簽署了保密協議,嚴格規定了技術人員的保密職責。盡管公司采取了上述措施防止核心技術對外泄露,但若公司核心技術人員離職或私自泄露公司技術機密,仍可能會給公司帶來直接或間接的經濟損失。(四)財務風險1、主要客戶發生不利變動及流失風險行業及產品特點導致客戶較為分散、集中度較低、變動較大。公司不斷加大營銷力度,努力拓展市場,擴大收入來源,但行業競爭的加劇以及服裝行業客戶需求的變化,將影響本公司客戶的經營狀況及客戶

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